AML Conference 2023

2 ноября прошла конференция AML Conference 2023 под председательством Союза банков, на которой обсуждались самые актуальные темы финансового сектора – от борьбы с отмыванием денег до доступности базовых платежных услуг в предпринимательской деятельности. В обсуждениях приняли участие представители банков, Финансовой инспекции, Бюро данных по отмыванию денег, Канцелярии канцлера права, нескольких министерств и предприятий.

Панельное обсуждение по теме «Доступность платежных услуг в предпринимательстве: пределы финансовой вовлеченности и чрезмерного реагирования (нежелательный дерискинг)» модерировала Моника Томберг, член правления и начальник юридического отдела банка Holm. На панели банки озвучили желание самостоятельно определять свой риск-аппетит и выбирать клиентов. В то же время основные права лиц должны быть гарантированы и предпринимателям. У них должна сохраняться возможность обратиться в суд для защиты своих прав. Это предполагает возможность оплаты госпошлины, для чего, в свою очередь, требуется наличие платежного счета. Участники конференции признали, что банки борются с отмыванием денег на передовой и сталкиваются с рядом испытаний. В условиях, когда преступники находят всё новые схемы и способы использования банков, надзорные органы ожидают, что банки будут лучше и эффективнее выявлять подозрительные сделки и сообщать о них. На конференции обсуждались возможности использования для этого искусственного интеллекта.

Таким образом, значение имеют отлаженные процессы по борьбе с отмыванием денег и захвату флага (CTF) – не важно, используются ли для этого человеческие ресурсы или высокие технологии.